金融机构董事会高效履职办法：如何提升金融业治理水平

2021年1月9日，中信改革发展研究基金会和中国公司治理50人论坛联合举办的“公司治理与金融监管研讨会”举行。会上多位业内专家认为，多起金融风险事件发生的起因，是大股东或最终控制人控制董事会成为常态，显性或隐性的“一股独大”问题导致的。专家认为，公司治理是防范金融业系统性风险的重要制度安排，而提高金融业公司治理水平的核心是规范董事会治理，提高董事会效率，尤其需要增强董事会的独立性。

众所周知，金融业具有利益相关者参与治理难、负债率高、系统性风险大、对国家经济安全影响大等特点，在时代发展日新月异、合规经营不断趋严的背景下，如何充分发挥董事会作用，让董事会全面、高效、专业地履职，加强金融业风险管控，提升金融业治理水平，已经成为当前金融机构董事会核心研究方向。

一、金融机构董事会履职面临的问题

想要研究如何做，要先弄明白当前金融机构董事会履职都面临什么样的困境，为什么金融机构董事会无法发挥自身价值。综合各种渠道资料分析，小编大致总结了以下几点原因：

1. 目前包括金融业在内的大部分公司，董事会完全受控于大股东或最终控制人，公司内部的制约平衡大幅减弱。
2. 董事缺乏企业治理相关专业知识或行业经验，无法有效参与决策治理。
3. 低频定期的董事会会议无法满足金融业治理需求，董事缺乏畅通的沟通机制。
4. 董事监督执行能力不足，未能形成治理层与管理层之间有效报告与审查机制。
5. 日常能够获取的有效信息不足，董事难以深入了解企业经营情况。
6. 信息技术运用程度低，难以为董事会高效行权履职助力。

二、金融业董事会高效履职办法

面对金融机构董事会治理有效性不高，责、权、利没有真正对等诸多情况，未来如何提高金融业董事会履职水平和效果，建议可以从以下方面着手：

• 建立完善的董事会信息沟通机制

可以通过多次日常董事会会议、董事会专门委员会会议，加强董事之间、董事与管理者之间的交流沟通频率，为董事科学决策提高信息支持。

• 建立董事履职行为评价体系

由独立的第三方问卷系统开展董事会履职质效评价，对董事会工作进行评估，从而不断优化、提升董事会履职工作水平。

• 加强董事会专业能力建设

通过专业培训、实地调研等方法，加强董事会专业能力建设。同时可以构建董事会专用信息资料库，存储与董事有关的报告、文件等资料，方便董事随时查阅，为董事会治理提高强大的信息支持。

• 应用创新科技助力金融发展

金融业要能够应用不断创新的科技为未来发展提供技术支持，比如新冠疫情成为推动金融科技创新的加速器，使金融机构不得不探索落实非接触式服务，完善居家办公远程服务等。

• 提升自愿性信息披露水平

全面提升金融业自愿性信息披露水平，强化“能说的都要说”的意识，完善风险控制机制。 

 另外，除了金融机构要为了董事更高效行权履职努力，对于政府来说，也要通过完善公司治理相关法律制度，保障董事为企业治理提出独立的、有效的、公正的决策，使企业监管有法可依。

随着科技创新带来数字化革命，国内外发展环境不断变化，未来的中国金融行业机遇与挑战并存。传统的治理机制已经无法满足行业变革带来的挑战，董事会需要借助更为先进、专业、成熟的现代化治理机制，比如应用创新科技为治理过程助力，推动董事深入参与经营决策及战略执行。

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